集团资金部 / 司库中心
管准入、头寸与融资额度。
SIKU · MESH 监测件 不发支付指令 境内存储
让集团每一个账户、每一笔大额资金的流向，在总部一屏可见、异动即知。
面向多级法人结构国企集团。把上百家子企业、上千个银行账户里的余额、收支与授信汇成一张实时资金网——大额异动、体外循环、违规担保、存贷双高自动预警，并按国资委司库报表口径生成监管报送。
01 编制
写给坐在调度台前的人
子企业财务负责人
备案、计划、大额申请。只见本级及以下。
总会计师 / 财务总监
全集团态势。晨报三段：新增、恶化、动作。
审计与纪检
流向穿透、体外线索。留痕，可导出取证包。
02 凭证对平
审计时才暴露，就已经晚了
左侧是各集团仍在用的底稿。右侧是司库网已铺开的清册。中间是示警方式：压力表，不是弹窗。
底稿
- 01
账户底数不清
三级以下僵尸户、未备案户，一年一表，往往审计时才见。
- 02
大额异动事后翻查
超阈值、非工作时间、对私转账，对完银企账单时资金已出体外。
- 03
担保链看不见闭环
对外担保与委托贷款分散审批，互保圈在集团层面无法量化。
- 04
存贷双高算不清
高息借款与大额存款分落在不同法人，合并口径沉没成本没人算。
- 05
报表对平要两周
口径年年改，子企业各报各的，总部合并要花两周人工对平。
03 晨报
规则引擎只能报警，无法成文
置信度与数据来源必须见字。违规定性，人工复核后方可督办。
新增风险
把一日数百条规则命中聚成给总会计师的首段，并引用具体流水号。
恶化趋势
对私、非工作时间、存贷双高是否在变坏——趋势写成句子，不是再堆一张表。
建议动作
建议停在监测侧：核实、补备案、提交复核。不代为支付，不拦截指令。
04 呈阅
集团资金总览，不是营销仪表盘
密度接近资金日报表。金额、账号、流水号一律等宽、千分位对齐。
05 边界
监测与预警，到此为止
监
不碰支付指令
不发起，不拦截。处置只在银企侧完成。
权
分级授权
本级及以下可见。对手方对非稽核脱敏。
核
AI 必须可追溯
简报见置信度与来源。违规定性须复核。
境
境内存储
数据只存在境内，不训练公共模型。
建设目标
- 账户底数：年度清查 → 实时；未备案存量 → 0
- 大额异动：T+1 → 分钟级；体外循环审计发现下降 ≥ 70%
- 司库报表编报人工工时下降 ≥ 80%
时效与留痕
- 流水入库到预警 < 60 秒；万级账户全景 P95 < 2 秒
- 预警与处置全程留痕，可导出 PDF/CSV 取证包
演示用时间戳说明入库→预警时延，不把样例数字写成已交付的生产 SLA。